要账的技巧和学问

1、调整优势心态 。 坚定催欠信心。催欠难，这是公认不争的事实。

2、做好欠款的风险等级评估。按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。    

3、做好催收欠款全面策划。依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。

4.并让对方签字，以免日后有争议。

5、根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早. 先分清楚你要账的单位是什么性质的,国企?民营?外资?还有他们的内部组织结构,谁有权利影响对你们的付款和他们的业务流程.全部信息掌握以后,再找出为什么款付得不及时的原因,对症下药.也许是对方流程有问题,个别部门人员拖拉,那你就要和他们多做沟通协调,先礼后兵,必要时向对方上级打小报告.也许是个别领导有意刁难,那你可以报告你们老板决定是用好处收买还是强硬态度.不过一般宜用软招,软磨硬泡,让对方就范,实在不行再来硬的,打报告,用合同压